FPへの相談は無駄じゃない！相談するメリットとおすすめサイト３選

保険のことや老後の資金などお金のことで不安がある方は多いと思います。

そんな方は、一度FPに相談してみるとすぐに解決することがあります。

しかし、FPへ相談するのにも何を準備したらいいか分からないし、そもそも何にお金を使っているのかが分からない状態の人は相談することは不安ですよね。

保険マンモス株式会社によると、FPに相談してよかったという人は、500人中で全体の58%。

今後は相談したくない人はたったの8%とのこと。

残りは「どちらとも言えない」という方なので、半分以上の方が満足しているといえます。

この記事を読むと安心して一歩踏み出せるようになりますので、最後までお読みください。

FPはどんな相談にのってくれるの？

実際に相談した人たちはどんなことを相談しているのか気になりますよね。

日本FP協会では相談事例集が掲載されています。

例えば、次の３つのような相談があります。

漠然とした家計の見直しについてや、具体的な住宅費、教育費の見直しなど様々な相談が寄せられているようです。

上の1～3の質問に対するFPの回答は、制度の内容を詳しく説明したあと、それぞれの状況に合った制度の活用方法のアドバイスとなっています。

しかしFPにはしてはいけないことがあります。

例えば「2024年から開始した新NISAのことを教えてほしい」という質問をするとどう答えてくれるでしょうか。

恐らく新NISAもそうですが、株式投資や債券などの金融資産について個別具体的に

などの、個別具体的な助言はFPはできないことになっているんです。

ですので、FP相談では一般的な制度を教えてくれる程度になります。

他にもFPができないこととしては、次のようなものが挙げられます。

• 個別具体的な税務の相談や税務書類の作成
• 個別具体的な法律の判断
• 投資判断の助言・顧問契約

そういった内容が質問したいという方は、税理士や弁護士、投資助言・代理業に登録している業者など、より専門的な知識を持つ人を訪ねてみましょう。

FP相談の前に準備しておくこと

家計のことを相談したいのに、「実際に生活費がいくらかかっているのか」「いまの貯金額がいくらなのか」が分かっていないと、あなたのほしい具体的な答えは返ってきません。

漠然とした不安のままではFPでも解決できません。

他人に聞いても分からない自分のことはきちんと調べてから質問するほうが明確な答えが返ってくるので、相談したあと行動しやすいと思います。

具体的に準備するものは、以下のようなものがあります。

これらが絶対必要というわけではありませんが、あれば今後のお金のながれを読み、相談に対する解決策がより明確になりますよ。

FPに相談してもムダと言われる理由

なぜFPへの相談がムダだという人がいるのかというと、FPは資格がなくても名乗れることと、具体的な助言や書類作成はできないことが挙げられます。

ですので担当になってくれた方が、FP資格を持っているか確認しましょう。

FP資格には次のものがあります。

なるべくFP1級技能士またはCFP認定資格を持っている人がいいです。

FP2級や3級技能士、AFPの人がダメなわけではないですが、私はFP2級を合格したから分かりますが、1級と2級では勉強する内容の深さが全然違います。

もし、2級や3級、CFPの人ですと、相談実績のある人の方がいいです。

FPに無料で相談できるおススメのサイト３選

ここで無料で相談できる優良サイト３選をご紹介します。

気になる方はまずは問い合わせや資料請求をしてみてください。

サイト名	ジャンル	特徴	公式HP
マネイロ	家計・資産形成	1回30分程度で学べる短時間セミナーが豊富（30〜40代に人気） 好きな場所・スキマ時間で学べる、個別相談も可能 セミナーは【カメラオフ＋発言なし】で参加OK セミナー・オンライン相談ともに無料	マネイロはこちら
お金のみらいマップ	家計・投資	相談が無料（広告収入によって運営されているから） 相談までがLINEで簡単（LINE登録後LINEでやりとりして相談日を決定→オンライン相談	お金のみらいマップはこちら
マネーコーチ	家計・保険	在籍FPは全員有資格者だから安心して話せる カメラオフでの相談に対応（顔出し不要）	マネーコーチはこちら

マネーコーチは、カメラをオフにしたまま相談できるのが大きな特徴です。人と話すのが少し苦手な方や、身だしなみを整える余裕がないタイミングでも、気兼ねなく相談できます。

この３社は全て無料で相談ができます。

口コミサイトを見ても、相談後のしつこい勧誘がなく、「相談してよかった」という声の多い３社です。

何度もいいますが全て無料ですので、気軽に問い合わせてみてください。

人生がいい方向に進むことを願っております。

FPに相談するといいことのまとめ

自分だけで考えていても解決できないことが、プロに聞いてもらうと、あっさりと解決することもある。

お金の不安は、放っておいても自然に消えるものではありません。むしろ「そのうち考えよう」と先延ばしにしているあいだに、選べたはずの制度や運用のタイミングを逃してしまうこともあります。

本やネットでいくら調べても、結局「自分の場合はどうなのか」までは分かりません。そこで止まってしまっている方は多いはずです。

だからこそ、無料で相談できる今回の3社のようなサービスを、まずは一度使ってみてほしいんです。

お金や書類を用意する必要もなく、思っていることを話すだけで構いません。プロの視点が入るだけで、もやもやしていた不安が驚くほどあっさり整理されることもあります。

相談したからといって、何かの契約を迫られるわけでもありません。まずは話を聞いてもらうだけのつもりで、気軽に一歩踏み出してみてください。